科技型中小企业是我国经济社会发展的主力军，通过对科技型中小企业内外部环境存在的风险分析，发现不确定性风险对于其影响是巨大的。

来源 | 经理人传媒旗下《经理人》杂志

文|石莹*

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科技型中小企业技术含量高、创新能力强，是实现创新型国家战略目标的重要力量。我国科技型中小企业数量快速增长，截止2021年底，我国已注册科技型中小企业595140家。科技型中小企业在我国经济社会发展中的重要作用主要有三点：

一是以创新为主导，推动科技进步。科技型中小企业的生命力在于科技创新，在于从创新中寻求发展与壮大自己的动能，它们虽然规模小、人员少，但是具备拥有关键核心技术的科技产品、科技人员占比、以高价值知识产权为代表的科技成果数量、研发投入强度占比等四个方面独有的特征，这也是区别于其他类型中小企业的重要标志。

二是以人才为支撑，打造人才高地。科技型中小企业具有较强的吸引人才、聚集人才和培养人才的能力。科技型中小企业虽然从初创期开始要走的路比较坎坷而艰难，但是只要紧紧抓好核心技术人才队伍，企业就能破茧成蝶。因为科技型中小企业所具有的聚集科技人员的特性，所以其依靠研发新技术、新产品以及承揽科技攻关项目来培养人才的优势是十分显著的。

三是以产业集群为发展模式，在产业链创新链中发挥重要作用。科技型中小企业往往通过集群方式实现共享发展，并形成了良性发展的产业链和创新链。例如，珠三角地区科技型中小企业在战略性产业集群中，有专利的中小企业数量优势明显，在新一代电子信息、新能源、智能机器人、生物医药与健康、区块链与量子信息领域等12个产业中排名全国第一。

科技型中小企业从某种意义上讲，其所处的内外部环境都可能存在不确定性风险。这些风险会造成科技型中小企业无法继续维持发展。

内外不确定性风险

2012年，塔勒布提出了“反脆弱”概念。在他所著的《黑天鹅》一书中，揭示了造成广泛的、严重后果的、不可预知的、不定期发生的大规模事件如何潜伏在世间万物的背后。他发现暴露在波动性、随机性、混乱和压力、风险和不确定性中的有些事物，不仅能够抵抗住危机的冲击，还能从不确定性中获益，反而茁壮成长和壮大；反脆弱性超越了复原力或强韧性；复原力能让事物抵抗冲击，保持原状；反脆弱性则让事物变得更好。

塔勒布还指出，反脆弱性有一个奇特的属性，那就是，它可以帮助人们应对未知的事情，解决人们并不了解的问题。突如其来的重大突发公共卫生事件对于科技型中小企业的经营产生持续冲击。罗利华等指出重大突发公共卫生事件对高新技术企业的影响不可避免。

通过调查，发现2020年3-6月份，被调查的高新技术企业中52.44%受到较大影响出现经营困难；电子信息类企业受到较大影响和严重影响的占18.8%；生物与新医药企业占4.57%。经过三年的调整和适应，一些科技型中小企业并没有因此一蹶不振或是销声匿迹，而是抓住机遇，顺势而上，实现转“危”为“机”，在不确定性风险中走出了自己的生存和发展之路。

科技型中小企业在经营中面临的不确定性风险包括内部和外部两类。

● 内部不确定性风险

融资风险是一种非系统风险。科技型中小企业具有有形资产比重较低、企业可抵押财产较少的特点，导致其很难从银行获得足够的融资。在种子期，对于科技型中小企业而言风险巨大，有超过70%的科技型中小企业因为融资困难而创业失败。在初创期，科技型中小企业的财务管理能力有限、资金储备不足，能够享受到的融资帮扶政策有限，导致企业常常出现财务危机。在加速成长期，科技型中小企业对融资仍旧有较大需求，他们通过向信贷机构申请贷款的方式进行间接融资。因此从科技型中小企业的生命周期来看，融资风险时刻存在，如果没有做好融资筹划和企业内部控制，也会因为资不抵债、资金链断裂等问题导致企业破产等风险。

科技型中小企业在科技成果转化过程中，所拥有的专利技术等科技成果从产生到完成商业化应用之间往往存在着极大风险，这可能是导致企业创业失败的主要原因之一。由于科技型中小企业的科技成果存在技术成熟度较低，市场化运作不顺畅等问题，不能成功实现从科技成果向商业应用的转化，最终导致技术创新无法转化成为产生价值的产品或服务，这是企业在发展过程所面对的一个重大挑战，也是其能否生存的必经考验。

● 外部不确定性风险

前面提到重大突发公共卫生事件是近期企业面对的不确定性风险，这种风险发生的概率极小，但让人猝不及防，而且不可预见性导致其无法避免。很多企业面临着危机，包括企业营业收入降低、无法复工复产、供应链不顺畅或中断、经营成本增高、市场订单减少或取消等。在课题组近期开展的一项调查中发现，被调查的中小微企业中82%的企业受到了或多或少的影响，营业收入下降的企业占到58%以上。课题组在访谈生物医药、信创企业时，企业表示出现了用人成本增高、应收账款回款周期加长、企业财务风险较高、供应链与物流受阻等困难；研发困境主要表现为科技人才引进难、留不住、待遇高，特别是新产品在推广阶段市场开拓的成本高，导致企业生存困难。

培养反脆弱性的策略

塔勒布提出“反脆弱”给我们的启示是，科技型中小企业要想在不确定性风险发生时不仅能够顺势而上，而且能够成就壮大，这就要求企业要做到未雨绸缪，采取更多有效策略，把不确定性风险带来的冲击降到最低；同时，还要利用这个“势”，从“危”中寻“机”，继续持续发展下去。

加大市场调研，准确把握市场机会。科技型中小企业的主要功能和特点在于创新，通过技术创新不断满足用户和消费者的需求及潜在需求。所以，企业从产品创新创意设计、功能功效分析、工艺构造研究阶段，就要对产品的可行性分析、适用性及受众等进行准确定位，做好市场细分与市场预测，服务亦是如此。企业必须在市场调研阶段下更大功夫，而不能盲目地认为自己开发什么、设计什么，用户或消费者就会购买什么。

加大人才培养，留住关键核心人才。科技型中小企业的创新能力强弱关键在于人才。人才是企业之间竞争的第一资源。企业不仅要通过制定制度激励人才、留住人才，最重要的是给予关键核心人才以发挥自己才干的环境和土壤。有时人们会抱有一种主观看法，越是掌握关键核心技术的人才越不好相处、不好交流，但是正是他们支撑着企业在创新之路上奔跑。往往很多科技型中小企业给这样的人才以较大的自由空间，希望通过轻松的工作氛围让他们减少心理上的压力，在宽松的状态下找到灵感。留住人才的关键在于尊重和信任，利益分配上要有更多倾斜，让关键核心技术人才持股，与企业的未来牢固绑定。

探索供应链1+N模式，实现集群式发展。从珠三角地区科技型中小企业集群发展战略的成功案例中，我们可以看到，集群——科技型中小企业“抱团取暖”模式已成为一种必然趋势。一家企业的力量是微薄的，不确定性风险来临时受到冲击很大；但是由利益共享机制关联在一起的科技型中小企业形成的产业集群，却是战胜外部不确定性风险的坚强堡垒。产业集群中的企业可以通过产业链创新链人才链上形成紧密的合作关系，共同完成大项目或者十分复杂的项目，共同融资，共担风险，实现利益共享。另外，从供应链角度来看，“1+1”模式会受到一定的局限性，特别是当不确定性风险影响企业所在供应链的上下游企业时，这种模式会对处于中间的企业造成很大影响。只有通过“1+N”模式的建立，让企业在供应链中具有更多选择性，在风险发生时不会过于被动，甚至受到巨大影响。

努力降低成本，做好财务风险管控。资金问题一直是困扰科技型中小企业发展的难题。初创期缺少资金支持，发展期需要资金扩展业务，成熟期进一步扩大规模仍旧需要资金运转，但是融资风险始终在不同时期不同程度的存在。因此，科技型中小企业要掌握资金科学合理的筹划和使用方法，作为企业高层领导者要做好成本控制，对于基层人员要树立成本意识，特别是在初创期、发展期更要注重对资金的合理使用，做好企业内部控制，尽量降低经营风险。无论是科技型中小企业还是其他领域的中小企业都应当运用好精益管理思想，最大限度地节约管理成本，减少企业中任何有可能的浪费现象。

增强反脆弱性，实现快速转换转型。对于科技型中小企业而言，不确定性风险的未知性、突发性会让其难以应对。但是如何在困境中化不利因素为有利因素，需要靠企业的快速反应能力、快速适应能力和快速转换转型能力，这是增强科技型中小企业反脆弱性的关键所在。在重大突发公共卫生事件发生时，有些企业抱怨自己的产品销路不畅、销量减少、原材料价格飙高的同时，一些企业捕捉到商机，快速改变产线，研发市场上急需的产品，不仅没有受到不利因素造成的影响，反而实现了自救。由此说明，科技型中小企业不仅应当是具有创新能力的企业，更应该是思维灵活、机制灵活、适应性极强的企业。

科技型中小企业的自身强大需要一个循序渐进的过程，特别是企业的可持续发展能力至关重要。企业应当居安思危，超前谋划，通过快速适应性和转换能力，把不确定性风险产生的不利因素转化为自己发展壮大的有利因素，从而在探索与实践中，积累企业发展的动力与能量，把不可控风险控制在最低程度。

* 注：作者主要研究方向为企业管理创新。